Politica KYC - Know Your Customer
Ultima atualizacao: 19 de fevereiro de 2026
1. Introducao
A XRP GAMES LTDA ("XRP Games"), CNPJ 65.209.160/0001-90, adota procedimentos rigorosos de identificacao e verificacao de clientes (Know Your Customer - KYC) em conformidade com as normas do Banco Central do Brasil, Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) e legislacao de prevencao a lavagem de dinheiro.
2. Objetivo
Esta politica tem como objetivo estabelecer diretrizes para:
- Identificar e verificar a identidade dos clientes
- Compreender a natureza das atividades do cliente
- Avaliar o risco associado a cada cliente
- Monitorar transacoes para deteccao de atividades suspeitas
- Cumprir obrigacoes regulatorias aplicaveis
3. Processo de Cadastro - Pessoa Juridica
Para abertura de conta, sao exigidos os seguintes documentos:
- Contrato social ou estatuto atualizado
- Cartao CNPJ
- Documento de identificacao dos socios/representantes legais (RG/CNH)
- CPF dos socios/representantes legais
- Comprovante de endereco da empresa (ate 90 dias)
- Comprovante de endereco dos socios (ate 90 dias)
- Procuracao, se aplicavel
4. Processo de Cadastro - Pessoa Fisica
Para clientes pessoa fisica, sao exigidos:
- Documento de identificacao com foto (RG/CNH/Passaporte)
- CPF
- Comprovante de endereco (ate 90 dias)
- Selfie com documento para validacao biometrica
5. Classificacao de Risco
Os clientes sao classificados nos seguintes niveis de risco:
Baixo Risco: Empresas com atividades de baixo risco, faturamento compativel e documentacao completa.
Medio Risco: Empresas em setores com exposicao moderada, necessitando monitoramento periodico.
Alto Risco: Empresas em setores sensiveis, com beneficiarios finais em jurisdicoes de alto risco ou Pessoas Politicamente Expostas (PEPs). Sujeitas a diligencia reforçada (EDD).
6. Diligencia Reforçada (EDD)
Para clientes de alto risco, sao adotadas medidas adicionais:
- Verificacao aprofundada da cadeia societaria
- Identificacao do beneficiario final (UBO)
- Consulta a listas restritivas nacionais e internacionais
- Monitoramento intensificado de transacoes
- Revisao periodica com frequencia mínima semestral
7. Atualizacao Cadastral
Os dados cadastrais devem ser atualizados:
- Anualmente para clientes de baixo risco
- Semestralmente para clientes de medio risco
- Trimestralmente para clientes de alto risco
- Imediatamente em caso de alteracao societaria relevante
8. Recusa e Encerramento
A XRP Games reserva-se o direito de recusar o cadastro ou encerrar o relacionamento com clientes que:
- Nao fornecam documentacao adequada
- Apresentem inconsistencias nas informacoes prestadas
- Estejam em listas restritivas ou sancoes internacionais
- Apresentem indicios de atividades ilicitas
9. Contato
Email: xrp@games.com.br
Telefone: (11) 3011-2558
Endereco: R. Bom Jesus, 212 - Sala 1904, 19 andar, Cond. AR 3000, Juveve, Curitiba/PR - CEP 80.035-010